ESTADO SITUACION FINANCIERA FCME - f.c.p.c.
Agosto/2016

Balance General

ACTIVOS MONTO
Fondos disponibles 4,029,926
Inversiones no privativas 141,871,297
Inversiones renta fija sector financiero privado 40,812,195
Inversiones renta fija sector no financiero privado 66,445,099
Inversiones de renta fija sector no financiero público 26,345,447
Inversiones de renta variable sector no financiero privado 10,433,763
(Provisiones para inversiones no privativas) (2,165,207)
Inversiones privativas 114,375,371
Préstamos quirografarios por vencer 87,452,893
Préstamos quirografarios vencidos 21,055,597
Préstamos prendarios por vencer 55,362
Préstamos prendarios vencidos 120,705
Préstamos hipotecarios por vencer 19,705,629
Préstamos hipotecarios vencidos 2,001,977
(Provisiones para inversiones privativas) (16,016,793)
Cuentas por cobrar 16,406,179
Inversion en proyectos inmobiliarios 79,322,442
Propiedad y equipo 11,129,610
Bienes adjudicados por pago y recibidos en dación 9,716
Otros activos 2,317,502
TOTAL ACTIVOS 368,462,043
PASIVOS Y PATRIMONIO MONTO
Cuenta individual 305,512,542
Cuentas por pagar 6,147,872
Obligaciones financieras  –
Obligaciones patronales 592,262
Otros pasivos 35,321,557
TOTAL PASIVOS 347,574,233
Reservas 7,466,596
Superavit por valuaciones 2,525,926
Resultados 10,895,287
TOTAL PATRIMONIO 20,887,809
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 368,462,043

Estado de Resultados

DETALLE MONTO
INGRESOS
Intereses y rendimientos ganados 17,420,911
Ganancia en venta o valuación de activos 5,488,195
Otros ingresos 3,921,556
TOTAL INGRESOS  26,830,661
EGRESOS
Perdida en venta o valuación de activos 7,854,836
Gastos de personal 1,842,366
Gastos por bienes y servicios de consumo 1,419,293
Gastos financieros 151,807
Gastos no operativos 579,950
Depreciaciones 312,949
Amortizaciones 172,273
Provisiones 3,285,204
Otros gastos y pérdidas 316,696
TOTAL EGRESOS 15,935,374
RESULTADO DEL EJERCICIO 10,895,287

Indicadores Financieros

DETALLE %
INDICE DE RENTABILIDAD (ACUMULADOS)
ROA 2,96%
ROE 52,16%
GASTOS TOTALES/INGRESOS TOTALES 59,39%

Activos Totales

Pasivos Totales

Cuenta Individual

Fondos Disponibles
al 31/08/2016

  • Banco Central del Ecuador
  • Banco del Pichincha
  • Banco del Pacífico
  • Caja

Inversiones No Privativas
al 31/08/2016

  • Renta variable sector no financiero privado
  • Renta fija sector financiero privado
  • Renta fija sector no financiero privado
  • Renta fija sector no financiero público

Inversiones No Privativas
al 31/08/2016

  • Acciones
  • Certificados de depósito
  • Titularizaciones
  • Obligaciones
  • Papel Comercial
  • Pagares
  • Bonos del estado
  • Reportos financieros REPOS
  • Polizas de acumulación
  • Otras

Inversiones Privativas
al 31/08/2016

  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios vencidos

Inversiones Privativas
al 31/08/2016

  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios renovados
  • Préstamos hipotecarios reestructurados
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios renovados
  • Préstamos quirografarios reestructurados
  • Préstamos quirografarios vencidos
  • Préstamos prendarios renovados
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios reestructurados