ESTADO SITUACION FINANCIERA FCME - f.c.p.c.
Septiembre/2016

Balance General

ACTIVOS MONTO
Fondos disponibles 3,288,862
Inversiones no privativas 141,797,943
Inversiones renta fija sector financiero privado 41,096,327
Inversiones renta fija sector no financiero privado 66,719,621
Inversiones de renta fija sector no financiero público 26,576,577
Inversiones de renta variable sector no financiero privado 10,433,763
(Provisiones para inversiones no privativas) (3,028,345)
Inversiones privativas 113,214,036
Préstamos quirografarios por vencer 85,988,241
Préstamos quirografarios vencidos 21,529,862
Préstamos prendarios por vencer 49,460
Préstamos prendarios vencidos 110,323
Préstamos hipotecarios por vencer 19,393,591
Préstamos hipotecarios vencidos 1,998,732
(Provisiones para inversiones privativas) (15,856,173)
Cuentas por cobrar 15,038,339
Inversion en proyectos inmobiliarios 79,124,311
Propiedad y equipo 11,098,436
Bienes adjudicados por pago y recibidos en dación 9,716
Otros activos 2,282,222
TOTAL ACTIVOS 365,853,865
PASIVOS Y PATRIMONIO MONTO
Cuenta individual 302,631,522
Cuentas por pagar 6,123,566
Obligaciones financieras  –
Obligaciones patronales 638,075
Otros pasivos 34,440,075
TOTAL PASIVOS 343,833,238
Reservas 7,466,596
Superavit por valuaciones 2,525,926
Resultados 12,028,105
TOTAL PATRIMONIO 22,020,627
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 365,853,865

Estado de Resultados

DETALLE MONTO
INGRESOS
Intereses y rendimientos ganados 19,207,924
Ganancia en venta o valuación de activos 6,118,197
Otros ingresos 4,935,959
TOTAL INGRESOS  30,262,080
EGRESOS
Perdida en venta o valuación de activos 8,118,809
Gastos de personal 2,076,498
Gastos por bienes y servicios de consumo 1,572,496
Gastos financieros 159,634
Gastos no operativos 677,468
Depreciaciones 351,030
Amortizaciones 192,310
Provisiones 4,471,429
Otros gastos y pérdidas 614,300
TOTAL EGRESOS 18,233,975
RESULTADO DEL EJERCICIO 12,028,105

Indicadores Financieros

DETALLE %
INDICE DE RENTABILIDAD (ACUMULADOS)
ROA 3,29%
ROE 54,62%
GASTOS TOTALES/INGRESOS TOTALES 60,25%

Activos Totales

Pasivos Totales

Cuenta Individual

Fondos Disponibles
al 30/09/2016

  • Banco Central del Ecuador
  • Banco del Pichincha
  • Banco del Pacífico
  • Caja

Inversiones No Privativas
al 30/09/2016

  • Renta variable sector no financiero privado
  • Renta fija sector financiero privado
  • Renta fija sector no financiero privado
  • Renta fija sector no financiero público

Inversiones No Privativas
al 30/09/2016

  • Acciones
  • Certificados de depósito
  • Titularizaciones
  • Obligaciones
  • Papel Comercial
  • Pagares
  • Bonos del estado
  • Reportos financieros REPOS
  • Polizas de acumulación

Inversiones Privativas
al 30/09/2016

  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios vencidos

Inversiones Privativas
al 30/09/2016

  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios renovados
  • Préstamos hipotecarios reestructurados
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios renovados
  • Préstamos quirografarios reestructurados
  • Préstamos quirografarios vencidos
  • Préstamos prendarios renovados
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios reestructurados