ESTADO SITUACION FINANCIERA FCME - f.c.p.c.
Julio/2016

Balance General

ACTIVOS MONTO
Fondos disponibles 7,186,300
Inversiones no privativas 144,443,176
Inversiones renta fija sector financiero privado 42,008,228
Inversiones renta fija sector no financiero privado 67,765,993
Inversiones de renta fija sector no financiero público 26,408,470
Inversiones de renta variable sector no financiero privado 10,433,763
(Provisiones para inversiones no privativas) (2,173,279)
Inversiones privativas 118,000,179
Préstamos quirografarios por vencer 91,095,205
Préstamos quirografarios vencidos 20,829,640
Préstamos prendarios por vencer 51,190
Préstamos prendarios vencidos 125,199
Préstamos hipotecarios por vencer 20,120,895
Préstamos hipotecarios vencidos 2,023,421
(Provisiones para inversiones privativas) (16,245,372)
Cuentas por cobrar 14,636,590
Inversion en proyectos inmobiliarios 79,375,365
Propiedad y equipo 11,163,579
Bienes adjudicados por pago y recibidos en dación 9,716
Otros activos 2,371,805
TOTAL ACTIVOS 377,186,710
PASIVOS Y PATRIMONIO MONTO
Cuenta individual 315,553,052
Cuentas por pagar 5,731,047
Obligaciones financieras  –
Obligaciones patronales 536,109
Otros pasivos 35,943,796
TOTAL PASIVOS 357,764,004
Reservas 7,466,563
Superavit por valuaciones 2,525,926
Resultados 9,430,216
TOTAL PATRIMONIO 19,422,705
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 377,186,710

Estado de Resultados

DETALLE MONTO
INGRESOS
Intereses y rendimientos ganados 15,358,567
Ganancia en venta o valuación de activos 4,932,966
Otros ingresos 3,580,622
TOTAL INGRESOS  23,872,155
EGRESOS
Perdida en venta o valuación de activos 7,032,776
Gastos de personal 1,618,097
Gastos por bienes y servicios de consumo 1,248,799
Gastos financieros 137,793
Gastos no operativos 402,731
Depreciaciones 273,508
Amortizaciones 151,520
Provisiones 3,262,185
Otros gastos y pérdidas 314,531
TOTAL EGRESOS 14,441,939
RESULTADO DEL EJERCICIO 9,430,216

Indicadores Financieros

DETALLE %
INDICE DE RENTABILIDAD (ACUMULADOS)
ROA 2,50%
ROE 48,55%
GASTOS TOTALES/INGRESOS TOTALES 60,50%

Activos Totales

Pasivos Totales

Cuenta Individual

Fondos Disponibles
al 31/07/2016

  • Banco Central del Ecuador
  • Banco del Pichincha
  • Banco del Pacífico
  • Caja

Inversiones No Privativas
al 31/07/2016

  • Renta variable sector no financiero privado
  • Renta fija sector financiero privado
  • Renta fija sector no financiero privado
  • Renta fija sector no financiero público

Inversiones No Privativas
al 31/07/2016

  • Acciones
  • Certificados de depósito
  • Titularizaciones
  • Obligaciones
  • Papel Comercial
  • Pagares
  • Bonos del estado
  • Reportos financieros REPOS
  • Polizas de acumulación
  • Otras

Inversiones Privativas
al 31/07/2016

  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios vencidos

Inversiones Privativas
al 31/07/2016

  • Préstamos prendarios vencidos
  • Préstamos hipotecarios por vencer
  • Préstamos hipotecarios renovados
  • Préstamos hipotecarios reestructurados
  • Préstamos hipotecarios vencidos
  • Préstamos quirografarios por vencer
  • Préstamos quirografarios renovados
  • Préstamos quirografarios reestructurados
  • Préstamos quirografarios vencidos
  • Préstamos prendarios renovados
  • Préstamos prendarios por vencer
  • Préstamos prendarios reestructurados